📰 보험뉴스

신한금융플러스, 경유계약 위반으로 기관주의…설계사 90일 업무정지·과태료

신한금융플러스가 경유계약으로 수수료를 부당 지급하여 기관주의 제재를 받았고, 관련 설계사는 90일 업무정지와 1,500만원 과태료 처분을 받았습니다.

설계사 관점경유계약 등 불법적인 수수료 지급 행위는 설계사 본인의 영업 활동에 치명적인 영향을 줄 수 있으므로 항상 규정을 준수해야 합니다.

바로 쓰는 상담멘트“최근 보험업계에서 불법적인 모집 행위에 대한 제재가 강화되고 있는데, 혹시 가입하신 보험의 모집 과정에 대해 궁금한 점은 없으신가요?”

대형 GA 2곳 경유계약·명의도용 적발, 기관주의 및 설계사 중징계

금융당국이 대형 GA 두 곳의 경유계약 및 명의도용을 통한 부당 수수료 지급 행위를 적발하고 해당 법인에 기관주의, 관련 설계사에게 중징계를 내렸습니다.

설계사 관점불법 경유계약 및 명의도용은 설계사 개인과 소속 GA 모두에게 심각한 제재로 이어질 수 있으니 각별히 유의해야 합니다.

GA 지사 이동 시 정산 분쟁 증가…선지급금 이자 소급 공제, 대부업법 위반 소지

GA 본사와 지사 간 정산 분쟁이 증가하며, 선지급금에 대한 이자 소급 공제 등 본사의 부당한 정산 방식이 대부업법 위반 및 공정거래법 위반 소지까지 있다는 분석이 나왔습니다.

설계사 관점소속 GA의 정산 방식과 약정 내용을 명확히 이해하고, 불합리한 요구에 대비해야 합니다.

증시 맞바람 속 '롤러코스피' 장세, 삼성·SK 핵심 7종목 집중 전략 부각

증시가 빅테크 기싸움, 외국인 매도, 고환율 등 맞바람에 롤러코스터 장세를 보이는 가운데, 삼성·SK그룹 핵심 7종목에 집중하는 압축 전략이 유효하다는 분석입니다.

설계사 관점변동성 높은 증시 상황에서 고객의 안정적인 자산 배분과 장기적 수익률 관리를 위한 보험 상품의 가치를 강조할 기회입니다.

바로 쓰는 상담멘트“최근 주식 시장의 변동성이 커지고 있는데, 혹시 고객님의 투자 포트폴리오는 이러한 시장 상황에 잘 대비되어 있으신가요?”

현대해상, 5세대 실손·도수치료 관리급여 전환으로 손해율 개선 기대

현대해상이 5세대 실손보험 도입과 도수치료의 관리급여 전환 등 실손보험 제도 개선으로 손해율이 크게 개선될 것으로 예상되며, 이는 수익성과 재무건전성 향상으로 이어질 전망입니다.

설계사 관점실손보험 제도 변화에 대한 정확한 이해를 바탕으로 고객에게 최신 정보를 제공하고, 합리적인 의료비 보장 설계를 제안해야 합니다.

바로 쓰는 상담멘트“최근 실손보험 제도가 바뀌면서 도수치료 같은 비급여 항목의 보장 기준도 달라졌는데, 혹시 고객님의 실손보험은 어떻게 적용되는지 함께 점검해 보실…”

5세대 실손보험 전환율 첫 달 0.03% 저조…손해율 악화 지속

5세대 실손보험이 출시 첫 달 저조한 전환율을 기록하며 손해율 개선 효과에 대한 우려가 커지고 있으며, 향후 4세대 실손의 자동 전환이 시장의 주요 동력이 될 전망입니다.

설계사 관점5세대 실손보험 전환율이 저조하므로, 고객의 의료 이용 패턴을 파악하여 실손 전환의 득실을 명확히 안내해야 합니다.

사망보험금 신탁, 11월 시행…가족에게 안전한 자산 승계 길 열려

2024년 11월부터 사망보험금 청구권 신탁 제도가 시행되어, 가입자가 사망보험금을 가족에게 안전하게 분할 지급하거나 관리할 수 있게 되었습니다.

설계사 관점사망보험금 신탁은 종신보험의 유족 보장 기능을 강화하고, 고객에게 맞춤형 자산 승계 솔루션을 제공하는 데 활용될 수 있습니다.

바로 쓰는 상담멘트“혹시 사망보험금을 남겨주실 가족에게 가장 안전하고 현명하게 전달하는 방법에 대해 고민해보신 적 있으신가요?”

종신보험, 연말정산 세액공제 혜택과 상속세 재원 활용법

종신보험은 근로소득자에게 연말정산 세액공제 혜택을 제공하며, 상속세 재원 마련과 사망보험금의 생전 연금 전환 등 다양한 재정 계획에 활용될 수 있습니다.

설계사 관점종신보험은 사망 보장뿐만 아니라 세액공제, 상속세 재원, 연금 전환 등 다양한 재정 솔루션으로 고객의 니즈에 맞춰 제안할 수 있습니다.

바로 쓰는 상담멘트“혹시 종신보험이 연말정산 세액공제와 상속세 재원 마련에도 도움이 된다는 사실을 알고 계셨나요?”

운전자보험, 중상해 미확정이어도 상해 1~3급 형사합의금 지급 가능

운전자보험의 교통사고처리지원금은 피해자가 상해 1~3급 부상을 입고 형사합의를 했다면, 중상해로 최종 확정되지 않아도 지급될 수 있다는 분조위 결정이 나왔습니다.

설계사 관점운전자보험 상담 시 상해급수 1~3급의 중요성을 강조하고, 형사합의서 작성 요령을 안내하여 고객의 보험금 청구 분쟁을 예방할 수 있습니다.

바로 쓰는 상담멘트“혹시 운전자보험 가입하셨다면, 교통사고 발생 시 형사합의금 보장이 어느 정도까지 가능한지 정확히 알고 계신가요?”

24년간 보험산업 변화 분석: 종신보험에서 건강보장으로, GA 채널 급성장

지난 24년간 한국 보험산업은 종신보험 중심에서 건강보장으로, 전속채널에서 GA 중심으로 변화했으며, 초고령사회와 디지털 전환에 맞춰 종합 금융 서비스 제공자로 진화 중입니다.

설계사 관점변화하는 시장 트렌드에 맞춰 건강, 간병, 연금, 자산관리 등 고객의 생애 주기에 맞는 종합 컨설팅 역량을 강화해야 합니다.

바로 쓰는 상담멘트“과거 20여 년간 보험 시장이 크게 변했다고 하는데, 혹시 고객님의 현재 보장 내용이 이러한 변화에 잘 맞춰져 있는지 함께 점검해 보실까요?”

홍콩 장수 인식 변화: 상속보다 건강한 자립과 돌봄 준비 중시

홍콩에서는 장수의 기준이 자산 상속에서 건강한 자립과 돌봄 준비로 변화하고 있으나, 실제 예방 의료 및 은퇴 준비는 아직 부족한 것으로 나타났습니다.

설계사 관점고객의 '자립적인 노후'에 대한 니즈를 파악하고, 건강 관리 및 장기 돌봄 대비 상품을 제안하는 기회로 삼을 수 있습니다.

바로 쓰는 상담멘트“홍콩에서는 건강한 자립과 돌봄 준비가 상속보다 중요해지고 있다고 하는데, 혹시 고객님께서는 은퇴 후의 삶을 어떻게 계획하고 계신가요?”

보험사 부수업무, 본업 경쟁력 강화 및 고객 서비스 확대로 전환

보험사들이 부수업무 신고를 늘리며 신규 수익보다 본업 경쟁력 강화와 고객 서비스 확대로 전략을 전환하고 있습니다.

설계사 관점보험사의 부수업무 확대로 고객에게 제공할 수 있는 서비스 범위가 넓어지면서 상담 시 활용할 수 있는 차별화 포인트가 늘어납니다.

바로 쓰는 상담멘트“최근 보험사들이 건강관리나 반려동물 서비스 등 다양한 부수업무를 늘리고 있는데, 혹시 고객님께 도움이 될 만한 서비스가 있는지 함께 살펴보실까요…”