📰 보험뉴스
공개된 뉴스를 우리의 GA가 요약하고 현장 영업 관점으로 논평했습니다.
- 법인·상속
퇴직연금 사외적립 의무화·기금형 추진, 한화금융 4개사 공동전략 가동
퇴직급여 사외적립이 2028년부터 단계적으로 의무화될 수 있는 가운데, 한화금융 4개사가 공동 퇴직연금 전략을 선포하며 금융그룹 단위 경쟁의 신호탄을 쏘았다.
🔁 복합형#고객상담#내부지식설계사 관점2028년 100인 이상 사업장부터 시작될 사외적립 의무 일정을 법인 대표 상담의 퇴직금 재설계 화두로 삼을 수 있다.
바로 쓰는 상담멘트“정부가 모든 사업장에 퇴직급여 사외적립을 단계적으로 의무화하는 방안을 내놓았다는데, 대표님 회사는 현재 퇴직금을 어떤 방식으로 적립하고 계신지 …”
출처 · 보험매일 - 법인·상속
퇴직급여 사외적립 의무화, 2028년 100인 이상부터 2030년 전 사업장
퇴직급여 사외적립이 2028년 100인 이상 사업장부터 2030년 10인 미만까지 단계 의무화되며, 연금수령 유도와 기금형 도입도 함께 추진됩니다.
🔁 복합형#고객상담#내부지식설계사 관점2028년 100인 이상 사업장부터 시작되는 사외적립 의무화는 법인·중소사업장 대상 퇴직연금 상담의 수요 시점을 앞당기지만, 변액연금보험의 투자 대상 포함 여부는…
바로 쓰는 상담멘트“2030년까지 모든 사업장이 퇴직급여를 회사 밖에 적립해야 하는 방향으로 제도가 추진되고 있는데, 대표님 회사의 퇴직금은 현재 어떤 방식으로 준…”
출처 · 한국보험신문 - 법인·상속
가업승계 증여세특례 요건 강화, 내년 7월부터…법인영업 10개월 골든타임
가업승계 증여세 특례의 경영기간 요건이 내년 7월부터 10년에서 20년으로 두 배 늘어나, 그전까지 약 10개월이 법인영업의 승계 컨설팅 골든타임으로 떠올랐습니다.
💬 상담 소재#고객상담#내부지식설계사 관점경영기간 10~19년차 법인 고객을 선별해 승계 요건 변경 전 유고대비·유동성 컨설팅을 제안할 명분이 생겼습니다.
바로 쓰는 상담멘트“내년 7월부터 가업을 자녀에게 물려줄 때 적용받는 증여세 특례의 경영기간 요건이 10년에서 20년으로 늘어난다고 하는데, 대표님 회사의 승계 계…”
출처 · 보험저널 - 법인·상속
사망보험금은 고유재산…상속포기 전 수익자부터 확인해야
사망보험금은 상속재산이 아닌 수익자 고유재산이지만 수익자 지정 방식과 세법상 간주규정에 따라 상속포기·과세 여부가 달라지므로, 증권 확인이 포기 신고보다 먼저입니다.
🔁 복합형#고객상담#내부지식설계사 관점기존 계약의 수익자 지정 상태를 점검해 주는 것만으로도 상속 관련 분쟁을 예방하는 상담 소재가 됩니다.
바로 쓰는 상담멘트“혹시 가입하신 보험증권의 사망보험금 수익자가 누구로 지정돼 있는지 확인해 보신 적 있으신가요?”
출처 · 네이버 프리미엄콘텐츠 - 법인·상속
사망보험금 청구권 신탁 확산…자산승계 설계 새 트렌드로 부상
생전에 사망보험금 지급 조건과 방식을 설계해두는 청구권 신탁이 2024년 11월 도입 이후 생보사 중심으로 확산되며, 보험의 역할이 자산승계 영역으로 확장되고 있습니다.
💬 상담 소재#고객상담#마케팅설계사 관점종신보험 상담 시 '보험금 수령 이후 관리' 문제를 먼저 꺼내면 청구권 신탁 연계 상담으로 차별화할 수 있습니다.
바로 쓰는 상담멘트“혹시 사망보험금이 한꺼번에 지급될 때 가족이 어떻게 관리할지 미리 설계해두실 수 있다는 제도가 생겼다는 걸 들어보셨나요?”
출처 · 파이낸셜뉴스 - 법인·상속
사망보험금 청구·상속세 상담 한 곳에…신한라이프, 유가족 원스톱 지원 서비스 업계 최초 출범
신한라이프가 정부 원스톱 서비스와 연계해 유족에게 보험 가입 여부를 먼저 알리고 사망보험금 청구·법률·세무 상담까지 지원하는 업계 최초 서비스를 출범했습니다.
🔁 복합형#고객상담#마케팅설계사 관점고객의 수익자 지정 현황을 점검하고 상속·유언 관련 상담으로 연결하는 자연스러운 계기로 활용할 수 있습니다.
바로 쓰는 상담멘트“혹시 가족 중 누군가에게 갑자기 일이 생겼을 때, 내가 가입한 보험들을 유족이 빠짐없이 제때 찾아갈 수 있는지 한번 점검해 보신 적 있으신가요?”
출처 · 네이트 - 법인·상속
KB손보, 대한의료법인연합회와 의료기관 맞춤형 단체보험 확대
KB손해보험이 대한의료법인연합회, 티피에이코리아와 협약하여 의료기관 맞춤형 단체보험 서비스 확대 및 의료사고 예방을 위한 위험관리 활동을 강화합니다.
💬 상담 소재#고객상담#마케팅#내부지식설계사 관점의료기관 법인 고객을 대상으로 단체보험 및 위험관리 컨설팅을 제안할 수 있는 좋은 기회입니다.
바로 쓰는 상담멘트“최근 의료기관을 위한 맞춤형 보험 서비스가 확대되고 있는데, 현재 운영하시는 병원의 단체보험은 충분히 잘 준비되어 있는지 함께 확인해 보실까요?”
출처 · 네이트 - 법인·상속
조세심판원 "컴슈랑스 수당은 정당한 비용"… 4개 GA 법인세 부가처분 취소
조세심판원이 컴슈랑스 관련 GA 법인세 부과를 취소하며, 특수관계자 모집 수당과 유지관리 수당을 정당한 비용으로 인정했습니다.
💬 상담 소재#내부지식#고객상담설계사 관점컴슈랑스 관련 세무 불확실성 해소로 GA 및 설계사의 영업 활동에 긍정적인 영향을 미칠 수 있습니다.
바로 쓰는 상담멘트“최근 보험 모집 수수료에 대한 세무 관련 논란이 해소되었다는 소식이 있는데, 혹시 법인 보험이나 임직원 보험 관련해서 궁금한 점이 있으실까요?”
출처 · 보험저널