생보사, AI 기반 영업 지원 강화…설계사 보장 분석·상담 화법 훈련 돕는다
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출처 · 브릿지경제
핵심 시사점
AI 영업 지원 도구를 적극 활용하되, 불완전판매 방지를 위한 최종 검토와 설명 책임은 설계사에게 있습니다.
한눈에 보기
국내 주요 생명보험사들이 생성형 인공지능(AI) 기술을 영업 현장에 적극 도입하며 설계사의 역할을 보조하는 수준을 넘어 핵심 조력자로 진화시키고 있습니다. 이는 새 회계기준(IFRS17) 도입 이후 보장성 보험 판매 확대가 중요해지면서, 기존 설계사 개인 역량에 의존하던 영업 방식을 데이터 기반 시스템으로 전환하려는 움직임입니다.
AI는 고객의 기존 보험 가입 내역을 분석해 부족한 보장을 찾아내고, 맞춤형 상품 제안 화법을 생성하며, 설계사가 상담 전 이를 연습할 수 있도록 돕는 등 다양한 방식으로 활용됩니다. 특히 한화생명의 AI STS는 건강보험 판매 실적을 40% 이상 높이는 성과를 보였고, 교보생명의 '보장분석 AI 서포터'는 상담의 출발점을 '상품 판매'에서 '보장 진단'으로 확장하는 데 기여하고 있습니다.
다만, AI 활용 과정에서 고객이 보장 범위를 오인하거나 특정 상품만 반복적으로 제안되어 불완전판매로 이어질 수 있다는 우려가 있어, 금융소비자보호법을 준수하는 통제 체계 마련이 중요한 과제로 남아 있습니다.
설계사 관점에서 본 판단
이번 기사는 AI가 설계사의 단순 업무 보조를 넘어 실질적인 영업 활동에 깊숙이 관여하기 시작했음을 보여줍니다. 특히 보장성 보험 판매 확대라는 보험사의 목표와 맞물려 AI가 설계사의 역량 편차를 줄이고 영업 품질을 상향 평준화하는 도구로 활용될 가능성이 큽니다.
설계사 입장에서는 AI를 활용하여 고객 상담 준비 시간을 단축하고, 보장 분석의 정확도를 높이며, 다양한 화법을 훈련하여 전문성을 강화할 기회로 삼을 수 있습니다.
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타겟 고객
기존 보험 보장 분석을 원하는 모든 고객, 특히 보장 공백이 우려되는 30~50대
AI 활용이 설계사의 영업 효율과 고객 상담 품질에 직접적인 영향을 미치며, 현재 활발히 도입되는 시점이라 시의성과 화제성이 높음.
설계사 대비 액션
내가 준비할 것각 보험사에서 제공하는 AI 영업 지원 도구의 사용법을 숙지하고, 이를 활용하여 고객 보장 분석 및 상담 화법 훈련에 적극적으로 참여하여 영업 효율성을 높인다. 동시에 AI가 제시하는 내용의 정확성을 최종적으로 검토하고, 불완전판매 소지가 없도록 고객에게 충분히 설명하는 내부 기준을 확인하고 준수한다.
출처 · 브릿지경제 · 원문 발행 2026.06.24